ROZOOptimiser, protéger, transmettre.
Assurance vie française ou luxembourgeoise, capitalisation, PER : un conseiller attitré, avec votre notaire et votre avocat.
- Premier rendez-vous offert, au cabinet ou en visio
- Échanges confidentiels, avec un conseiller attitré
- Étude et bilan patrimonial offerts
Les situations que nous accompagnons.
- Vous vendez votre entreprisePlacer le produit de la vente dans un cadre protecteur
- Vous voulez donner à vos enfantsUn contrat qui garde son ancienneté fiscale
- Votre société a de la trésorerieUn contrat de capitalisation au nom de la société
- Vous payez beaucoup d’impôtDes versements PER déduits de vos revenus, dans votre plafond
- Vous voulez protéger vos proches152 500 € transmis par bénéficiaire, versements avant 70 ans
- Vous partez vivre à l’étrangerUn contrat luxembourgeois qui peut s’adapter à votre futur pays
L’exigence d’une banque privée, la liberté d’un courtier.
Une banque vous propose ses contrats. Nous comparons ceux de plusieurs compagnies, en France et au Luxembourg, frais compris.
En savoir plus
Notre rôle n’est pas de vous vendre un placement, mais de bâtir avec vous une organisation cohérente : qui détient quoi, pour quoi faire, et comment cela se transmet.
- Plusieurs compagnies comparéesFrais, gestion, devises, solidité, avant de choisir
- Vos conseils associésNotaire, avocat fiscaliste, expert-comptable : nous travaillons avec eux
Notre méthode.
- 1ComprendreVotre patrimoine, vos projets, votre famille, votre société
- 2ConstruireLe bon contrat, le bon pays, la bonne clause, expliqués
- 3Mettre en placeSouscription, origine des fonds, actes : nous coordonnons
- 4SuivreUn point régulier, au rythme de votre vie
Vos questions.
À partir de quel montant faire appel à vous ?
Il n’y a pas de minimum pour une étude. Les contrats luxembourgeois s’adressent en général aux montants à partir de 250 000 €. En dessous, un contrat français bien choisi, à frais négociés, est souvent la meilleure réponse : nous vous le disons franchement.
Travaillez-vous avec mon notaire ou mon avocat ?
Oui, c’est même notre façon de travailler. Une donation, un Démembrement (usufruit, nue-propriété)Partage de la propriété en deux : l’usufruit (utiliser le bien ou en toucher les revenus) et la nue-propriété (devenir plein propriétaire au décès de l’usufruitier, sans droits supplémentaires à payer).Voir le lexique ou un placement de trésorerie se décident avec vos conseils. Nous leur transmettons les éléments utiles et coordonnons la mise en place, avec votre accord.
Mes informations restent-elles confidentielles ?
Oui. Vos informations ne sont partagées qu’avec les compagnies et les conseils qui interviennent sur votre projet, avec votre accord, sous réserve de nos obligations légales (lutte contre le blanchiment, échange automatique d’informations fiscales). Confidentialité ne veut pas dire opacité : tout ce que nous mettons en place est déclaré et conforme.
Comment êtes-vous rémunérés ?
L’étude est offerte. Notre rémunération provient des commissions des compagnies, incluses dans les frais du contrat, et le cas échéant d’honoraires convenus par écrit. Tout est détaillé dans la proposition, avant toute signature.
Parlons de votre patrimoine, en toute confidentialité.
Au cabinet, par téléphone ou en visio. L’étude est offerte et sans engagement.
